河北省政府新闻办
“河北省金融助企纾困稳增长工作”
新闻发布会文字实录

新闻发布会现场。记者何珊摄

　　6月21日上午，河北省政府新闻办举行“河北省金融助企纾困稳增长工作”新闻发布会。中国人民银行石家庄中心支行党委委员、副行长李双锁向大家介绍河北省金融系统稳企纾困促增长有关情况；并与中国建设银行河北省分行党委委员、副行长张雪峰，河北银行股份有限公司行长助理、小企业金融中心总裁马鹏丽，中国人民银行石家庄中心支行货币信贷管理处处长翟丽，中国人民银行石家庄中心支行调查统计处处长刘莉亚共同回答记者提问。发布会由河北省委宣传部（省政府新闻办）新闻发布处副处长杜涛主持。实录如下：

河北省委宣传部（省政府新闻办）新闻发布处副处长杜涛。记者何珊摄

　　河北省委宣传部（省政府新闻办）新闻发布处副处长杜涛：

　　各位媒体朋友们：

　　大家上午好！欢迎出席省政府新闻办公室新闻发布会。

　　本场新闻发布会的主题是“河北省金融助企纾困稳增长工作”。

　　今天我们邀请到中国人民银行石家庄中心支行党委委员、副行长李双锁先生，请他介绍我省金融系统稳企纾困促增长有关情况；同时，我们还请来了中国建设银行河北省分行党委委员、副行长张雪峰先生， 河北银行股份有限公司行长助理、小企业金融中心总裁马鹏丽女士，中国人民银行石家庄中心支行货币信贷管理处处长翟丽女士，中国人民银行石家庄中心支行调查统计处处长刘莉亚女士，他们将共同回答大家关心的问题。

　　首先，请李行长作介绍。有请。

中国人民银行石家庄中心支行党委委员、副行长李双锁。记者何珊摄

　　中国人民银行石家庄中心支行党委委员、副行长李双锁：

　　各位媒体朋友们，大家上午好，首先感谢大家一直以来对我省金融工作的关心和支持。今年以来，面对严峻复杂的经济金融形势，人民银行石家庄中心支行积极贯彻落实人民银行总行、省委省政府决策部署，采取了一系列稳企纾困促增长的政策措施，精准惠及受困群体和重点领域，为全省经济稳健发展注入金融动力。下面，我简要介绍一下相关政策落实情况和主要成效。

　　一、靠前发力，保持全省融资总量稳定增长

　　人民银行石家庄中心支行认真贯彻落实稳健货币政策，将稳增长放在更加突出的位置，围绕国务院扎实稳住经济的一揽子政策措施及人民银行最新政策要求，结合河北省实际，牵头出台了我省稳定经济10条货币金融政策措施。稳定全省信贷总量增长，及时召开货币信贷形势分析会、工作调度会，强化政策传导，层层压实责任。充分发挥货币政策总量和结构双重功能，2021年以来连续三次降低存款准备金率，释放了512亿元长期稳定可贷资金，扩大支农支小再贷款投放规模。拓宽企业融资渠道，提升企业债券融资规模，稳定社会融资存量、扩大增量。5月末，河北省本外币各项贷款余额同比增长11.7%，高于全国平均增速1个百分点，比年初增加4130亿元，同比多增582.2亿元。1-5月，全省社会融资总量累计增加6806.1亿元，同比多增3634.5亿元，是去年同期的2.15倍，占全国比重4.3%，同比提高2.1个百分点，为2017年以来最高占比，为全省经济增长提供了稳定有力的金融支撑。

　　二、精准发力，做好受困市场主体和人群金融服务

　　指导金融机构认真落实延期还本付息政策，将货车司机贷款纳入支持范围，按照市场化原则“应延尽延”；对受疫情影响暂时失去收入来源人群的个人住房贷款、消费贷款，灵活采取延后还款、延长贷款期限、延期还本等方式，不单独因疫情因素下调贷款风险分类、不影响征信记录，且免收罚息。1-5月，全省金融机构累计对1043.9亿元到期的贷款本金实施延期，惠及受困主体5.4万户（个人）。加大对就业创业的金融支持，适当放宽创业担保贷款借款人条件，结合实际提高贷款额度上限，满足特定主体创业资金需求。对2022年及以前年度毕业的贷款学生，2022年内应偿还的国家助学贷款利息予以免除,贷款本金经学生自主申请,可延期1年偿还。因城施策完善住房信贷政策，同步下调首套住房贷款利率下限20个基点，指导金融机构合理确定商业性个人住房贷款首付比例和利率水平，有效满足群众刚性、改善性住房信贷需求。

　　三、持续发力，加强小微企业和个体工商户金融支持

　　充分利用普惠小微贷款支持工具额度及支持比例加倍政策，增强地方法人金融机构普惠金融服务能力。目前已向全省地方法人金融机构发放普惠小微贷款支持工具激励资金1.2亿元，推动金融机构向普惠小微企业增加贷款投放119.4亿元。加快“敢贷愿贷能贷会贷”长效机制建设，持续开展首贷培植、普惠小微信用贷款提升等专项行动。1-5月全省新增普惠小微企业首贷户12.4万户。截至5月末，全省普惠小微贷款同比增长24.5%，普惠小微信用贷款同比增长59%，分别高于各项贷款增速12.8和47.3个百分点。发挥好贷款市场报价利率指导作用，稳定银行负债成本，带动企业贷款利率稳中有降。5月份，全省普惠小微企业贷款加权平均利率同比下降0.46个百分点。严格落实降低小微企业和个体工商户支付手续费政策要求，政策实施以来，累计为超过246万户市场主体减免手续费4.4亿元。开辟增值税留抵退国库资金划转“绿色通道”，确保留抵退税政策红利快速直达市场主体。截至5月末，全省累计办理增值税留抵退税业务7.1万笔、金额534亿元，惠及企业6.1万户。

　　四、适当加力，有效满足重点行业、关键领域融资需求

　　联合相关部门开展绿色降碳、基础要素保供、重点供应链等领域企业专项对接行动，建立重点企业动态名单库，积极满足企业融资需求。目前已向金融机构推送各类企业1.23万家。发挥中征应收账款融资服务平台作用，畅通产业链供应链上下游企业融资，增强供应链产业链稳定性，截至5月末，全省97家供应链核心企业，带动上下游企业依托中征应收账款融资服务平台融资3099笔、金额1032.7亿元。积极运用碳减排支持工具、煤炭高效清洁利用专项再贷款,支持绿色低碳转型项目、煤炭生产储备及煤电项目建设。截至5月末，全省累计发放符合“双碳”工具要求的贷款161.5亿元，支持107个绿色环保项目，带动年度减碳329.9万吨。支持稳外资稳外贸，推动扩大更高水平贸易投资人民币结算便利化试点，便利企业在跨境贸易投资中使用人民币，减少汇率风险、降低汇兑成本。1-5月，河北省人民币跨境收付金额427.5亿元，同比增长22.1%。推动优质企业贸易外汇收支便利化，建立优质企业“后备库”，有序扩大便利化业务范围。截至5月末，全省累计办理企业贸易外汇收支便利化业务4598笔、金额25.5亿美元。

　　下一步，人民银行石家庄中心支行将继续贯彻落实党中央“疫情要防住、经济要稳住、发展要安全”的明确要求，狠抓已出台金融政策的落地落实，切实让全省市场主体和群众感受到金融支持的速度、助企惠企的力度、帮困扶助的温度，为稳定全省经济大盘，保障全省经济增长保持在合理区间贡献金融力量。

　　我就讲这些，下面把时间留给记者朋友，请大家提问。

　　河北省委宣传部（省政府新闻办）新闻发布处副处长杜涛：

　　感谢赵厅长的权威发布。下面开始提问，请记者朋友举手示意，并通报您所在的新闻机构。

　　回答记者提问环节：

　　一、河北日报：当前国内外形势严峻，经济下行压力加大，我省小微企业面临着很多困难，请问我省人民银行引导金融系统在缓解小微企业融资难方面有哪些政策？

中国人民银行石家庄中心支行货币信贷管理处处长翟丽。记者何珊摄

　　中国人民银行石家庄中心支行货币信贷管理处处长翟丽：

　　刚刚李双锁副行长提到了由我中心支行牵头，联合河北银保监局、河北证监局、省地方金融监管局研究制定的稳住经济10条货币金融政策措施，里面专门对用足用好各项货币政策工具作了具体安排。我们把“全力以赴推动信贷投放稳定增长”放在了10条政策措施的首位，不仅要求金融机构信贷总量要实现稳定增长，更重要的是要求金融机构普惠小微贷款增速高于本机构各项贷款平均增速，在扩大信贷总量的同时，推动金融机构加快信贷结构调整，提升小微企业和个体工商户的贷款获得感。

　　一是发挥好普惠小微贷款支持工具的激励作用，引导地方法人银行不断做大普惠小微贷款规模。去年底国务院常务会议决定，自2022年至2023年6月，对符合要求的地方法人银行按季实施普惠小微贷款支持工具奖励。5月份，全省人民银行系统完成了首批激励资金1.2亿元的发放工作。此次国务院出台的一揽子措施，明确将普惠小微贷款支持工具的额度和支持比例增加一倍，即对相关地方法人银行的普惠小微贷款增量，奖励比例由原来的1%提高至2%。这一措施既有利于鼓励地方法人银行积极开展贷款延期稳固贷款存量，又有利于调动其普惠小微贷款投放积极性，努力拓展客户做大贷款增量。根据我中心支行的初步测算，在这个政策的激励下，全省地方法人银行预计年度普惠小微贷款增量将超过500亿元。

　　二是灵活运用再贷款再贴现等货币政策工具，引导金融机构增加小微企业优惠利率贷款投放。今年以来，我省已累计获得人民银行总行新增的再贷款再贴现额度超过200亿元。我中心支行专门制定下发了再贷款专项行动方案，采取省市县三级联动的方式，覆盖全省200多家地方法人银行，将央行的优惠资金精准滴灌到全省各县（市）区，让更多的小微企业获得实惠。截至5月末，全省支农、支小再贷款和再贴现余额706.9亿元，比年初增加69.5亿元，同比增长64.6%。

　　三是加快推动交通物流专项再贷款落地我省，全力支持保产业链供应链稳定。为贯彻落实党中央、国务院的决策部署，人民银行设立交通物流专项再贷款，向农业发展银行、工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行和邮政储蓄银行等7家银行提供优惠贷款，全力支持受疫情影响经营困难的道路货运运输、配送企业以及个体货车司机等重点群体融资。目前，我中心支行已与省交通运输厅建立了工作协调机制，正积极组织各地交通运输部门摸排运输物流企业和货车司机的资金需求，开展融资对接专项行动，通过进园区、进协会、进企业等多种形式，向道路货运物流经营者宣讲金融政策，打通金融助企纾困政策落地“最后一公里”，有效确保物流畅通和生活物资供应。

　　谢谢。

　　二、河北青年报：建设银行作为驻冀大型商业银行，在服务我省重点领域方面取得了哪些成效？在本次助企纾困行动中采取了哪些措施？

中国建设银行河北省分行党委委员、副行长张雪峰。记者何珊摄

　　中国建设银行河北省分行党委委员、副行长张雪峰：

　　建设银行河北省分行作为国有大行，助企纾困是我们的使命。今年以来，建行聚焦河北经济高质量发展，主动作为，持续发力，统筹推进疫情防控和经济发展两手抓。前五个月，建行各项贷款累计投放2605亿，各项贷款余额8249亿，较年初新增744亿，主要是投向了实体经济。其中：向制造业领域投放贷款931亿，向普惠小微领域投放贷款652亿，向科技创新领域投放贷款461亿，向基础设施领域投放贷款444亿，向绿色低碳领域投放贷款214亿，向战略新兴领域投放贷款93亿，向外贸领域投放贷款176亿，向雄安新区建设投放贷款134亿。

　　5月底，省委省政府和人民银行助企纾困系列部署精神传达后，建设银行河北省分行快速响应，第二天上午就出台了《服务河北省稳经济大盘16条金融支持措施》（简称：“16条”），助力全省经济稳健发展。下一步，建行将采取以下重点措施：

　　在信贷投放方面，在前五个月实现2605亿信贷投放的基础上，再安排3600亿元信贷规模，全年一共6200亿信贷总量，支持重点领域发展。

　　1.支持重点项目建设，安排500亿信贷规模，专项用于全省招商引资、提质升级等重大项目建设；

　　2.持续支持实体经济发展，安排500亿信贷规模，专项用于钢铁、化工、生物医药等12大主导产业、107个产业集群、42个工业重点领域和191个开发区企业发展；

　　3.深度参与省政府重点规划，安排200亿信贷规模，专项用于京津冀协同发展、雄安新区建设、新基建、城市功能提升等基础设施建设；

　　4.推动全省科技创新，安排200亿信贷规模，专项用于专精特新、高科技企业、制造业单项冠军和国家技术创新示范企业，积极运用知识产权质押贷款、科技成果转化贷等产品；

　　5.推动绿色高质量发展，安排720亿信贷规模，专项支持新能源发电、氢能、煤炭高效利用、绿色建筑、绿色交通等重点领域；

　　6.金融活水灌溉小微企业，安排900亿元信贷规模，为小微企业和个体工商户等普惠客群提供全生命周期服务；

　　7.履行大行担当，安排100亿信贷规模，专项支持承担疫情防控和应急运输任务的交通运输企业和煤炭生产企业；

　　8.深化推进乡村振兴战略，安排200亿元信贷规模，面向农村特色产业、新型农业经营主体、集体经济组织、农户提供特色信贷产品；

　　9.统筹社会民生稳定，安排100亿元信贷规模，专项支持外贸领域；安排500亿元信贷规模，专项支持房地产领域；安排100亿元信贷规模，专项支持民生就业领域。

　　在促消费方面，加大对商超综合体、酒店、餐饮等商贸服务企业支持力度；推出优惠分期利率政策，促进家庭购车、装修等日常消费；投入1亿用于全省开展商户让利、满减优惠等促消费活动，形成全省消费氛围；在前期助力政府发放消费券3000万的基础上，再投入5000万支持我省发放政府消费券，拉动各地市共同开展促消费活动。

　　在健全推动机制方面,为保障建行16条措施落地取得实质效果，建行与各厅局建立常态化对接机制，各层级全面组建联合专班，全力推进。同时，建行开通授信审批绿色通道，昼夜值班，建立线上24小时与线下随报、随审、随批相结合的工作机制，提供优质高效的金融服务。

　　我的回答完毕，感谢各位媒体朋友！

　　三、长城新媒体集团：请介绍下，我省金融在支持制造业发展方面采取了哪些措施？取得了什么成效？

中国人民银行石家庄中心支行调查统计处处长刘莉亚。记者何珊摄

　　中国人民银行石家庄中心支行调查统计处处长刘莉亚：

　　谢谢您的提问。

　　制造业是国家经济命脉所系，是立国之本、强国之基，制造业高质量发展是我国经济高质量发展的重中之重。当前，我省制造业发展面临的困难和挑战依然较多，外部环境复杂严峻，制造业需求收缩、供给冲击、预期转弱三重压力突出，再加上疫情散发，供应链紧张，全面深化制造业供给侧结构性改革还面临不小的压力。

　　为更好地促进制造业高质量发展，我中心支行认真贯彻落实稳健的货币政策，加大政策引导和窗口指导力度，引导金融机构靠前发力、充足发力，印发《促进河北省疫情防控和经济社会发展银企对接方案》，将制造业技术改造升级作为河北省“战略重点供应链”金融服务核心任务之一，开展为期3个月的专项对接活动，持续向金融机构推送“专精特新”“千项技改”、碳减排项目等企业名单，积极促进产融对接，助力制造业产业结构和企业结构提档升级。

　　从数据上来看，金融对制造业支持力度稳固，制造业贷款增速连续6个月保持上升趋势，1-5月份新增制造业贷款646.2亿元，同比多增289.6亿元；特别是从中长期投向看，截至5月末，河北省投向制造业的中长期贷款同比增长[2022年起，中长期贷款按实际投向数据报送机构范围新增农村商业银行、农村合作银行、村镇银行、农村信用社、外资银行、财务公司、农村资金互助社、信托投资公司、金融租赁公司、汽车金融公司、贷款公司、消费金融公司。为计算同比数据，增速采用可比口径计算。]26.8%，超过全部贷款增速15.1个百分点。

　　今年是“十四五”的第二年，国际国内环境变化都给我们带来了新矛盾和新挑战，我中心支行将深刻认识新形势下制造业高质量发展的新要求新任务，主动作为，引导金融机构调整优化信贷资源结构，创新金融产品和服务模式，着力提升制造业产业链供应链现代化水平，大力支持制造业高端化、智能化和绿色化发展，助力“专精特新”企业做大做强，加快制造业发展和转型升级，为增强我省制造业的核心竞争力提供有力支撑。 

　　谢谢。  

　　四、石家庄日报：河北银行作为地方性法人银行，请介绍下，在疫情期间出台了哪些措施服务我省实体经济？

河北银行股份有限公司行长助理、小企业金融中心总裁马鹏丽。记者何珊摄

　　河北银行股份有限公司行长助理、小企业金融中心总裁马鹏丽：

　　河北银行作为省属地方法人银行，“服务地方经济、服务中小企业、服务城乡居民”是基本经营定位，今年疫情发生以来，河北银行充分发挥“一级法人高效决策”和“总部金融资源整合优势”，迅速投入到金融支持疫情防控助企抒困工作之中。

　　一是推出系列政策措施加强信贷投放。授信政策方面，通过倾斜信贷资源，提供专项授信额度，制定专属授信政策，从政策机制方面保证市场主体的信贷投放。产品政策方面，积极调整业务逻辑，进行贷款期限、利率、担保方式等要素的组合创新，灵活用款方式，丰富担保方式，减少对抵押物的依赖，创新推出更多纯信用类产品，加大力度解决中小企业“融资难、融资贵”问题。配套政策方面，通过加大考核激励、内部资金转移定价、营销资源投入，加大对基层信贷投放的奖励力度，促进基层人员敢贷愿贷，加强对受疫情影响企业服务对接。自2020年疫情发生以来至今年5月末，总计为30045户普惠小微企业发放贷款481亿元，带动就业15万余人。

　　二是出台专项政策缓解中小微企业还本付息压力。众所周知受影响最大的就是中小微企业，河北银行坚决贯彻落实党中央国务院关于疫情防控工作要求，坚决落实省委省政府各项决策部署，扎实贯彻人民银行各项政策要求，疫情爆发后快速出台“7项16条措施”全力保障金融服务。对因疫情导致的还款续贷困难的小微企业，通过延期、展期、调整还款计划、无还本续贷等方式，主动联系客户办理手续，缓解企业还本付息压力。今年1-5月份累计为受困小微企业办理延期业务金额3.73亿元。主动下调贷款利率，持续减费让利，持续降低贷款利率，今年一季度普惠小微贷款累放利率较全省平均水平低1.39个百分点。从2021年初到今年一季度末累计减费让利超8000万元，助力企业稳定经营，共度疫情难关。

　　三是加大金融科技投入，通过“产品创新”解决企业融资痛点。通过金融科技应用、业务数字化转型，充分发挥科技和线上无接触服务的优势，优化线上业务流程，满足疫情期间无接触办理业务需要。针对疫情期间原材料价格上涨、经营收入减少的阶段性困难，以及小微企业抵质押物缺乏、资金需求“短小频急”等特点，加大产品创新研发力度，开发更多的纯线上信用类产品，持续推出流水贷、聚合贷、信易贷等线上产品。解决传统模式办理线下小微贷款时间长、倒贷难、流程多、手续复杂等难题，通过线上化措施缩短业务流程，实现最快当天放款。

　　四是充分发挥高效决策和政策灵活优势，对重点领域客户提供精准服务。在服务我省实体经济过程中，将我省12大主导产业、107个特色产业集群、乡村振兴、绿色信贷、科技创新等领域作为重要战略客户，针对农业龙头企业、高新技术企业、专精特新企业、新市民等打造专属产品和金融服务方案,积极助力我省经济转型升级和创新发展。打造“一产业一方案” “一方案一模式”“一企一策”等创新模式，实现为客户“量体裁衣”、精准授信。针对县域重点客户打造“优易贷”产品，成立工作团队进行现场作战，为客户提供无抵押低利率信用贷款，切实解决县域客户融资难、融资贵问题。针对专精特新企业打造“专精特新贷”推出“17项优惠政策措施”，实现“一企一策”精准服务。针对科技型企业轻资产、科研投入大、抵押物不足等特点，打造线上“科创贷”。为安国中药材、安平丝网等产业集群结合其差异化特点，制定专项金融服务方案，累计为我省67个特色产业集群内的小微客户提供授信金额达75亿元。

　　五是积极用好人行货币政策工具，落实好各项工作要求。今年以来，国家及监管部门出台了一系列关于支持实体经济加大小微业务投放的政策要求。人民银行普惠小微贷款支持工具的资金支持比例由1%提高到2%，人行再贷款利率持续下降，一系列优惠政策为地方法人银行持续让利实体经济、重塑业务逻辑提供了有利因素。2020年初以来至今年5月末，我行利用人行再贷款政策累计为5800余家小微企业投放低利率贷款超过82亿元。

　　下一步，河北银行将强化政治担当，充分利用好内外部政策，持续让利于实体经济，切实加大信用贷款投放，进一步解决中小微企业融资难、融资贵问题，促进市场主体稳增长稳就业，为我省经济强省美丽河北建设作出更大贡献。

　　谢谢。

　　五、人民网：当前，基础设施投资和重点领域发展是稳定经济大盘的重要抓手，请问我省在引导金融系统支持上述领域建设和发展方面有哪些具体措施？

中国人民银行石家庄中心支行党委委员、副行长李双锁。记者何珊摄

　　中国人民银行石家庄中心支行党委委员、副行长李双锁：

　　谢谢您的提问。

　　长期以来，人民银行石家庄中心支行始终以服务实体经济为金融工作根本出发点，着力引导金融机构加大对河北省重大项目投资建设和重点领域发展融资支持力度。2022年，我中心支行认真贯彻落实人民银行和省委省政府决策部署，以基础设施建设、产业链供应链稳定和科技创新领域为重要发力点，引导金融机构不断拓展稳定河北省经济大盘金融服务工作的广度和深度，以实际行动迎接党的二十大召开。

　　一是聚焦基础设施建设投资，充分发挥各类型金融机构优势和作用。基础设施领域建设吸纳投资大，产业链条长，创造就业机会多。加快基础设施投资建设不仅是当前稳定河北省经济大盘的重要支撑，从中长期来看，还对确保我国粮食安全、能源绿色低碳转型、交通运输效率提升等领域具有十分重要的战略意义。人民银行石家庄中心支行着力引导、构建多层次金融支持体系，为各类基础设施建设提供差异化融资服务。引导政策性、开发性银行立足自身职能定位，充分运用人民银行总行新增的8000亿元信贷额度，对重点基础设施建设项目给予大规模、长期限、低利率信贷支持。支持各国有大行充分发挥资金成本和网点分布的优势，深入对接重点项目，加大对商业可持续、有收入来源保障的基础设施项目的信贷投放。鼓励地方中小银行机构对有还款能力、切实可行的中小型基础设施建设项目，给予必要信贷支持。

　　二是聚焦河北省产业链供应链稳定，开展大范围多批次银企对接活动。人民银行石家庄中心支行着力鼓励和引导金融机构用足用好惠企纾困政策，针对重点产业供应链核心及上下游企业，积极运用仓单、应收账款质押融资等供应链金融产品，提升金融服务水平，增强产业链供应链稳定性。今年以来，联合省地方金融监管局印发了《2022年促进河北省疫情防控和经济社会发展银企对接方案》，组织全省金融机构开展为期3个月的“河北省战略重点供应链对接活动”。全省金融系统迅速响应、积极行动，针对各重点产业链供应链企业开展大范围上门走访和主动对接，根据企业特点和需求制定具有针对性的融资方案，有效提升金融服务精准性。

　　三是聚焦科技创新领域，支持科技型企业加快发展。近期，人民银行石家庄中心支行联合省科技厅、省工信厅出台了《2022年河北省科技信贷工作方案》，建立了省市县三级联动的专项工作协调机制，切实引导金融机构加大对科技创新领域的信贷投放。用足用好科技创新再贷款工具，抢抓政策窗口期，鼓励19家全国性银行分支机构运用央行低成本资金，向河北省高新技术企业、“专精特新”中小企业、制造业单项冠军企业等重点领域发放优惠贷款；与省科技厅联合推出了支小再贷款+风险补偿的“科冀贷”产品，支持发放利率不高于5.2%的科创信用贷款，推动地方法人银行完善科技创新金融产品，为河北省科技创新中小企业提供多元化信贷服务。

　　谢谢。

　　河北省委宣传部（省政府新闻办）新闻发布处副处长杜涛：

　　感谢5位记者朋友的提问，也感谢5位嘉宾的详细发布和解答。如果大家还有关心的问题，会后请和中国人民银行石家庄中心支行联系。

　　发布会到此结束。

　　谢谢大家！